Для минимизации отказов со стороны отделов валютного контроля (О ВК) российских банков при проведении расчетов через третьи страны структура агентского договора должна быть полностью прозрачной и застрахованной от двусмысленных трактовок.

Критерии и формулировки (Комплаенс-пакет)

Предмет договора: Агент действует по поручению, от имени и за счет Принципала (российского импортера), но совершает фактические действия по оплате товаров в третьих юрисдикциях. Формулировка должна прямо указывать на право привлечения Агентом субагентов без дополнительного согласования. Порядок расчетов и отчетность: Перечисление средств Агенту должно осуществляться на основании «Заявки на исполнение поручения», где фиксируется финальный получатель товара (завод в КНР/ЕС), код ТН ВЭД и реквизиты промежуточного банка. В договоре прописывается жесткий срок предоставления «Отчета Агента» с приложением Swift-подтверждений (MT103) от конечного субагента — не более 5 рабочих дней с даты фактической выплаты производителю.

Раздел «Форс-мажор» и санкционные оговорки

Стандартный пункт о стихийных бедствиях не защищает сделку. Включайте расширенную оговорку: «К обстоятельствам непреодолимой силы стороны относят введение новых или расширение существующих мер ограничительного характера (санкций) со стороны регуляторов США, ЕС, КНР и РФ, блокировку, удержание или отказ в проведении транзакций банками-корреспондентами, если это напрямую делает невозможным исполнение обязательств в установленный срок». Это защитит оборотный капитал импортера от претензий ФНС и судов.